Notre mission
ETFReporting Premium est la première offre SaaS conçue pour les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et les conseillers en investissements financiers (CIF) afin qu'ils se dotent d'un arsenal digital complet pour affronter et surfer sur la vague ETF.
Plus performants (car moins chers), plus flexibles (car côtés en bourse) et plus transparents (car composition détaillée), l'adoption massive des ETF (Exchanged Traded Funds ou fonds cotés) par les institutionnels comme par les particuliers change la donne en profondeur pour les professionnels du conseil, et notamment sur les deux points suivants:
- Le modèle de rémunération est compromis faute de de rétro commissions versées par les sociétés de gestion;
- Le modèle de distribution est lui aussi compromis puisque les investisseurs en ETF privilégient les plateformes digitales pour la gestion de leurs portefeuilles.
Pour autant, si on veut bien se pencher sur les nouveaux comportements des particuliers, de nombreuses opportunités se présentent aux professionnels du conseil qui peuvent jouer un rôle important dans les prochaines années. Leurs efforts doivent selon nous se concentrer sur les deux priorités suivantes:
- Conduire une stratégie digitale permettant de s'adresser aux clients (portail) et aux prospects (robot conseiller);
- Faire valoir leurs expertises dans la gestion de portefeuilles et en particulier dans la maîtrise des risques via des allocations profilées ou thématiques;
Avant d'aborder en détail la liste des applications proposées dans l'offre au 31 décembre 2024, voyons la liste de nos différents services qui font sa singularité.
Nos services
Avant d'aborder en détail la liste des applications proposées dans l'offre au 31 décembre 2024, voyons la liste des services transversaux consommées par celles-ci:
Gestion |
Tous les portefeuilles traités par nos services sont gérés comme s'il s'agissait d'OPCVM. Séparation de l'actif (investissements, dividendes) et du passif (apports/retraits), provisionnement de frais de gestion additionnels (les vôtres) ou calcul d'une valeur liquidative sont les pré-requis à tous les calculs d'indicateurs de risques et de performances. |
Agrégation |
L'agrégation de portefeuilles est un service de plus en plus important compte tenu du nombre de compte titres et de contrats détenus par une personne physique, une personne morale ou un foyer. Contrairement aux autres plateformes, un portefeuille agrégé sur etfreporting reprend les activités historiques des portefeuilles participants pour calculer un niveau de risques et de rendement correct. |
Comparaison |
Qu'il s'agissent d'instruments côtés, de vos portefeuilles modèle et client, nos services calculent nativement les principaux indicateurs de risques et de performances selon les normes internationales en vigueur, à partir des cotations de marchés et des valeurs liquidatives obtenues. Vous serez ainsi en capacité de chercher (screener), de comparer, de calculer ou d'optimiser vos propositions financières. |
Simulation |
Vous disposez d'un pack unique de services destiné à vous accompagner dans la construction et le pilotage des portefeuilles de vos clients. Citons en particulier: backtest, conversion de portefeuilles, optimisation d'allocations |
Modélisation |
Incontourbables outre atlantique, les portefeuilles modèles investis en ETF permettent aux conseillers financers d'industrialiser les phases de construction, de gestion et de compréhension des portefeuilles. Ils font gagner un temps important précieux (et donc de l'argent) tout en mettant en valeur votre expertise d'allocataire. |
Conversion |
Convertir les positions courantes d'un portefeuille existant en équivalent ETF (totalement ou partiellement) est un service dont la valeur n'a pas de prix dans le processus d'acquisition d'un nouveau client. |
Optimisation |
Atteindre un objectif de rendement sans quitter un cadre de risques est un exercice compliqué. En complément du service de rebalancement, vous disposez d'un service d'optimisation qui vous donnera sur la base des comportement et des correlaions passées, les pondérations à retenir dans votre portefeuile une fois sélectionnés vos ETF. |
Rémunération |
Les portefeuilles gérés sur cette plateforme étant abordés comme des OPCVM, vous êtes en mesure d'intégrer le calcul, le provisionnement et le réglement de frais de gestion. Si les honoraires ne vous font pas peur, ces frais contribueront sensiblement à votre rémunération. |
Contraintes |
A l'instar des sociétés de gestion, vous pourrez mettre en place avec chaque client un jeu de règles de gestion qui veilleront chacune à ce que le portefeuille suivi reste dans un cadre défini et convenu préalablement avec vos clients : perte maximale, rendement, exclusions, white-lists ... Des règles exécutées à la volée ou programmées (quotidienne, mensuelle) qui avertiront vous et votre client en cas de non respect. |
Rebalancement |
Le rebalancement d'un portefeuille est un service indispensable si on veut garder la pleine maîtrise de ses portefeuilles. Soit de façon systématique (par exemple à date anniversaire), par non respect d'une contrainte (exemple dès que la perte maximale dépasse 20% ou dès que la poche actions dépasse les 60%). |
Tendances |
Vous serez tenté d'écouter les marchés via les ETF à gestion passive pour détecter le cas échéant des changements de tendances. Ce n'est pas une obligation mais si on veut capter du rendement c'est une option à ne pas négliger. Nos services calculent quotidiennement les principaux indicateurs techniques comme les moyennes mobiles, les indices de force relative ou les indicateurs de type momentum. Tout portefeuille peut être programmé pour écouter ces signaux de marchés, pour avertir vous et son propriétaire et déclencher manuellement ou automatiquement les arbitrages et autres rotations requises. |
Diligences |
Un disposif et un process de diligences vous permettra de collecter des informations structurées et typées auprès des sociétés de gestion (données extra financières) comme des particuliers (connaissance clients) afin de répondre à vos obligations réglementaires. |
Extensions |
Une large partie des référentiels partagés (Produits et Emetteurs entre autres) sera commune à tous les utilisateurs de nos services. C'est le cas, en particulier, de toutes les données financières. L'autre partie de ces référentiels sera multi-tenante permettant à chaque utilisateur de conserver ses données dites "extra financières". Ces extensions d'informations privées pourront provenir d'une saisie manuelle ou d'un fichier émis par un source externe. Elles seront exploitées et rapportées dans le cadre de vos obligations d'informations sur le chapitre finance durable. |
Nos applications
Les applications énumérées ci-dessous sont accessibles à toute personne disposant d'une licence professionnelle souscrite sur le site https://etfreporting.com.
Votre atelier |
Votre atelier est sur le site https://etfreporting.com C'est dans cet espace privé et sécurisé que vous allez construire et maintenir
C'est dans votre atelier que vos dossiers clients seront conservés. Un dossier couvre soit:
C'est aussi à partir de votre atelier que vous allez pouvoir diffuser et communiquer sur vos allocations modèles auprès d'un public large ou ciblé. Vous aurez pour cela des passerelles permettant de diffuser votre contenu sur des supports physiques (off-line) ou digitaux (réseaux sociaux). Chaque lecture pourra être tracée. |
Votre portail client |
Un portail client est le premier pilier d'une Web Application ASP.NET/MVC5 statique déployée dans votre environnenement identifié par un nom de domaine (ou sous domaine), un certificat de sécrutié et un prestataire hébergeur. Chaque conseiller peut disposer d'un ou plusieurs portails selon ses besoins (exemple: un portail par type d'enveloppe ou partenaire assureur) Chaque portail est la copie d'une application modèle (approche open Source) préalablement téléchargée, configurée, réorganisée et personnalisée pour coller aux besoins et spécificités du client. Chaque portail est associé à un seul compte utilisateur (donc un seul atelier). Cette configuration établit une connexion sécurisée avec l'espace de travail et le référentiel commun partagé avec les autres utilisateurs. |
Votre robo advisor |
Avec le portail Client, le RoboAdvisor est l'autre pilier de la Web Application, dont la mission est l'acquisition de nouveaux clients. Totalement intégré et bénéficiant de la même configuation, vous recommandons à nos conseillers professionels le déploiement des deux piliers. Les ingrédiants requis pour concevoir votre automate conseiller sont au nombre de 3:
Vous pouvez construire jusqu'à 10 questionnaires, un questionnaire par type de produit ou par partenaire assureur par exemple. Votre librairie de portefeuilles modèles peut contenir autant d'éléments que vous le désirez. Nous recommandons une approche par poche (exemple Actions Euro, Actions internationales, Obligations, Obligations ISR ...) et par univers de contrat. Plus leur nombre sera important, plus le script de scoring sera complexe. Une des particularités importantes de notre approche est de ne pas restreindre l'univers d'investissement d'une proposition à celui d'un contrat. Ainsi, en fonction des besoins exprimés par vos clients, le robot peut concevoir un portefeuille agrégé consolidant des positions détenues sur plusieurs enveloppes, sur plusieurs comptes titres ou chez plusieurs assureurs. |
Notre technologie
La proposition de services et d'applications que nous formulons ici est le fruit de +30 années d'expérience d'éditeur avec des solutions logiciels destinées aux sociétés de gestion et institutionnels. Cette nouvelle offre est destinée aux conseillers en gestion de patrimoine et aux conseillers en investisement financier
"Avec des services de gestion de portefeuilles accessibles en WebAPI, vous vous concentrez sur la restitution des résultats qui capteront l'attention de vos clients"
Référencées sur etfreporting.com, nos WebAPI vous libèrent de tout ce qui est du "calculatoire". Vous décidez d'un côté, quand et comment vous consommez ces services métiers, de l'autre, comment vous restituez l'information utile pour vos clients.
"L'Opensource, c'est le pouvoir de garder la totale maîtrise des parcours de vos clients"
L'Opensource a de nombreuses vertues, la première étant économique car vous ne démarrez pas un projet de portail ou de robot à partir d'une page blanche, mais à partir d'un modèle couvrant l'essentiel de vos besoins. La seconde vertue est technologique. Vous bénéficiez de notre savoir faire et de nos travaux de recherche pour coller aux A nous éditeur français, elle permet de concentrer nos efforts sur le calculatoire, c'est à dire le développement et la maintenance de tous les services centrés sur la gestion de portefeuilles. Enfin, la troisième vertue est pratique car l'Opensource vous donne une licence libre sur une application prête à réplication et mise en production en moins de 24 heures. Vous gardez le pouvoir de choisir l'information utile, et de la restituer de la manière qui vous plaira, auprès de qui vous voulez, et comme vous le souhaitez. Sur ce dernier point, vos équipes ou vos prestataires techniques pourront s'appuyer sur notre librarie de datavisualisation (elle aussi disponible en open source) ou sur une application plus standard comme Power BI. Les rôles sont clairs, et ce, au bénéfice de chacun.
Le code de cette application modèle est public et disponible sur Github.
Notre architecture
L'architecture innovante permet à nos clients de rester maître dans la restitution des informations auprès de leurs clients. Cette architecture "Opene" permet aussi d'alimenter leurs propres applications et bases de données si celles-ci disposent de connecteurs ouverts aux WebAPI. C'est en particulier le cas si vous utilisez des applications comme PowerBI Desktop ou Excel pour produire des tableaux de bord et des rapports modernes destinés à une clientèle exigeante en matière de restitution claires et précises sur leurs placements.
Nous pouvons vous accompagner dans vos projets d'intégration ou dans la création de documents et de tableaux de bord sur mesure.
